Finanzas sostenibles para la transición climática
Integramos la sostenibilidad en las decisiones financieras y de inversión, ayudando a las instituciones financieras a cumplir los criterios de sostenibilidad que les exigen sus financiadores y reguladores al canalizar capital, en línea con marcos y estándares de mercado vigentes.
El desafío para las organizaciones
Para dirigir capital con criterio (hacia qué proyectos, con qué nivel de riesgo, con qué grado de alineación con los compromisos climáticos) se necesita evidencia técnica.
Los bancos, inversionistas y financiadores de desarrollo deciden, con cada aprobación de crédito o inversión, qué tan rápido avanza la transición climática.
Los proyectos y medidas para escalar la mitigación y adaptación dependen del capital que ellos canalizan, y ese capital sigue siendo un recurso escaso.
Medir para movilizar
Sin cuantificar las emisiones financiadas y facilitadas, es difícil saber hacia dónde dirigir el capital o evidenciar avances.
Trazabilidad
Bonos y créditos sostenibles exigen sistemas de asignación e impacto verificables durante toda su vida, y mantenerlos al día suele ser más difícil que emitir el instrumento.
Alinear para comprometer capital
En la práctica, muchas instituciones evalúan proyectos frente al Acuerdo de París y las taxonomías verdes cuando el proyecto ya está andando y los recursos ya asignados. Hacer ajustes sobre la marcha es más complejo.
Integración desde la estrategia del negocio
Incorporar la sostenibilidad en la cartera de productos y en las decisiones de financiamiento es lo que permite a una institución financiera acompañar realmente a sus clientes en la transición y adaptación, y es también lo más difícil de lograr.
Para quién es relevante
Para entidades financieras: banca comercial y de desarrollo, gestores de activos y fondos de inversión, multilaterales y agencias de financiamiento climático.
Todas estas entidades necesitan evidencia técnica y comparable para dirigir capital hacia la transición climática, estructurar instrumentos de financiamiento sostenible, o demostrar a sus propios inversionistas y financiadores cómo gestionan el riesgo climático de sus portafolios.
Experiencia aplicada
Conoce nuestros casos de éxito para este servicio.
Estándares que dan credibilidad a las decisiones financieras
Aplicamos los marcos que bancos, inversionistas y financiadores reconocen y exigen.
Partnership for Carbon Accounting Financials (PCAF) para el cálculo de emisiones financiadas y facilitadas; Science Based Targets initiative (SBTi) para metas de descarbonización de portafolios; la metodología conjunta de bancos multilaterales de desarrollo para el análisis de alineación con el Acuerdo de París; los Principios de Bonos Verdes, Sociales y Sostenibles de ICMA; los estándares IFRS S1 y S2 y otros marcos de divulgación climática, y taxonomías nacionales e internacionales.
Como apoyamos a tu organización
Todas las acciones consideran y se adaptan siempre a la realidad y desafíos propios de la organización:
Emisiones financiadas y facilitadas
Calculamos emisiones financiadas y facilitadas con estándar PCAF.
Metas de descarbonización
Definimos metas de descarbonización de portafolios alineadas con SBTi o en virtud de la ambición propia de cada organización.
Alineación con el Acuerdo de París
Evaluamos la alineación de proyectos e inversiones con el Acuerdo de París, las NDC y otros estándares y directrices climáticas, incluso en etapas tempranas de preinversión.
Instrumentos de financiamiento sostenible
Estructuramos y acompañamos la emisión de instrumentos de financiamiento sostenible, como bonos y líneas de crédito verde.
Trazabilidad e impacto
Diseñamos sistemas de trazabilidad y reportes de asignación e impacto para instrumentos ya emitidos.
Divulgación y reporte
Apoyamos la divulgación y el reporte bajo estándares de mercado.
Resultados que habilita el servicio
Ayudamos a identificar nuevas oportunidades de negocio, como productos financieros verdes y líneas de crédito alineadas con la transición climática, y llegar con ellos a segmentos cuya demanda de financiamiento sostenible está creciendo.
Diagnóstico para tomar decisiones
Información del portafolio sobre sus emisiones, riesgos climáticos y oportunidades de adaptación y transición.
Capital dirigido con mayor precisión
Información técnica que permite a bancos e inversionistas canalizar financiamiento hacia los proyectos y sectores más alineados con la transición climática.
Acceso a financiamiento en mejores condiciones
Instrumentos y reportes que responden a lo que exigen bancos multilaterales, inversionistas de impacto y mercados de capitales al evaluar a una institución financiera.
Credibilidad ante inversionistas y reguladores
Trazabilidad e indicadores verificables que respaldan los compromisos públicos de sostenibilidad de la institución financiera.
Gestión del riesgo climático en el portafolio
Visibilidad sobre la exposición climática de las inversiones y créditos, permitiendo prever y tomar decisiones.
Ajustes a tiempo
Identificar brechas de alineación climática en etapas tempranas de inversión, cuando todavía es posible modificar el diseño de un proyecto.
¿Por qué ImplementaSur?
Puente entre economía real y finanzas
Trabajamos donde convergen los desafíos operacionales de los sectores productivos y las exigencias del sector financiero, traduciendo riesgos y oportunidades climáticas en términos que ambos lados manejan.
Metodologías reconocidas
Aplicamos PCAF, SBTi, la metodología conjunta de bancos multilaterales para alineación con el Acuerdo de París y los principios ICMA, adaptados a la realidad regulatoria de cada país.
Desde la preinversión hasta el reporte
Acompañamos todo el ciclo: evaluación temprana de proyectos, estructuración de instrumentos, y trazabilidad y reportabilidad una vez el capital ya fue asignado.
Criterios que orientan
1. Emisiones financiadas y facilitadas no se calculan igual en todos los productos
Hipotecas, préstamos comerciales y financiamiento de proyectos requieren enfoques metodológicos distintos bajo PCAF, y mezclarlos produce resultados poco comparables entre sí.
2. Paris Alignment se evalúa antes de que el proyecto exista
La metodología conjunta de bancos multilaterales se aplica en etapa de preinversión, cuando todavía se puede ajustar el diseño del proyecto. Evaluarla después puede reducir su utilidad a un ejercicio de reporte.
3. Una meta SBTi de portafolio no es la suma de las metas de los clientes
Requiere ponderar exposición, sector y calidad de los datos disponibles, y con frecuencia empieza por los segmentos donde hay mejor información, no por los de mayor emisión.
4. Un bono sostenible no termina en la emisión
El reporte de asignación e impacto es lo que sostiene la credibilidad del instrumento año a año, y muchas instituciones subestiman el esfuerzo de trazabilidad que exige mantenerlo.
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